La Política contra el lavado de dinero y Conozca a su cliente de Invertox LTD. (la "Compañía") (en adelante, la "Política AML/KYC") está diseñada para prevenir y mitigar posibles riesgos de que la Compañía esté involucrada en cualquier tipo de actividad ilegal.
La frase "lavado de dinero" cubre todos los procedimientos para ocultar los orígenes del producto del delito para que parezcan provenir de una fuente legítima. Invertox LTD. ("Compañía") tiene como objetivo detectar, gestionar y mitigar los riesgos asociados con el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
Tanto las regulaciones internacionales como las locales requieren que Invertox LTD. implemente procedimientos y mecanismos internos efectivos para prevenir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo, el tráfico de drogas y personas, la proliferación de armas de destrucción masiva, la corrupción y el soborno y que tome medidas en caso de cualquier forma de actividad sospechosa de sus Usuarios.
La política AML/KYC cubre los siguientes asuntos:
Uno de los estándares internacionales para prevenir actividades ilegales es la debida diligencia del cliente ("CDD"). Según CDD, Invertox LTD. establece sus propios procedimientos de verificación dentro de los estándares de lucha contra el lavado de dinero y los marcos de "Conozca a su cliente".
Proceso de registro en el portal: un cliente individual proporciona la siguiente información de identificación a la empresa:
Durante el proceso de registro en el Portal Invertox LTD., un cliente corporativo proporciona la siguiente información de la Empresa:
Después de recibir la información de identificación, el personal de la Compañía debe verificar esta información por medio del procedimiento de verificación de identidad.
El procedimiento de verificación de identidad de Invertox LTD. requiere que el Usuario proporcione a la Compañía documentos, datos o información confiables e independientes (por ejemplo, identificación nacional, pasaporte internacional, extracto bancario, factura de servicios públicos). Para tales fines, la Compañía se reserva el derecho de recopilar información de identificación del Cliente para los fines de la Política AML/KYC.
Invertox LTD. tomará medidas para confirmar la autenticidad de los documentos y la información proporcionada por los Clientes. Se utilizarán todos los métodos legales para verificar la información de identificación y la Compañía se reserva el derecho de investigar a ciertos clientes que se hayan determinado como riesgosos o sospechosos.
Invertox LTD. se reserva el derecho de verificar la identidad del Cliente de forma continua, especialmente cuando su información de identificación ha sido modificada o su actividad parece sospechosa (inusual para el cliente). Además, Invertox LTD. se reserva el derecho de solicitar documentos actualizados a los clientes, aunque hayan pasado la verificación de identidad en el pasado.
La información de identificación del cliente se recopilará, almacenará, compartirá y protegerá estrictamente de acuerdo con la Política de privacidad de Invertox LTD. y las regulaciones relacionadas.
Una vez que se ha verificado la identidad del Cliente, Invertox LTD. puede eximirse de posible responsabilidad legal en una situación en la que sus Servicios se utilicen para realizar actividades ilegales.
Los procedimientos de identificación de clientes y las medidas de debida diligencia del cliente comprenderán:
(a) Identificar al Cliente y verificar su identidad sobre la base de documentos, datos o información obtenida de una fuente confiable e independiente.
(b) Identificar al beneficiario real y tomar medidas adecuadas y basadas en el riesgo para verificar la identidad sobre la base de documentos, datos o información obtenidos de una fuente confiable e independiente, de modo que la persona que realiza negocios financieros o de otro tipo sepa quién es el beneficiario real. En lo que respecta a personas jurídicas, fideicomisos y estructuras jurídicas similares, tomando medidas adecuadas y basadas en el riesgo para comprender la estructura de propiedad y control del Cliente
(c) Obtener información sobre el propósito y la naturaleza prevista de la relación comercial
(d) Realizar un seguimiento continuo de la relación comercial, incluido el escrutinio de las transacciones realizadas durante el transcurso de esa relación para garantizar que las transacciones que se realizan sean coherentes con la información y los datos en posesión de la persona que se dedica a negocios financieros o de otro tipo en relación con el Cliente, el negocio y el perfil de riesgo, incluyendo cuando sea necesario, el origen de los fondos y garantizando que los documentos, datos o información que posee se mantengan actualizados.
(e) Examinar a los Clientes en bases de datos o controles de terceros para detectar noticias adversas relacionadas con impuestos.
(f) Mantener registros de los beneficiarios finales de los clientes que deben ser accesibles a las agencias de aplicación de la ley.
Importante: Las capturas de pantalla de los extractos bancarios solo son aceptables en los casos en que la cuenta bancaria que se utiliza como comprobante de domicilio sea la misma que la que se utiliza para depositar fondos en la cuenta.
TENGA EN CUENTA que cualquier documento que se haya utilizado como prueba de identidad no se puede utilizar también como prueba de domicilio, excepto el pasaporte nacional mencionado anteriormente.
Por ejemplo:
El comprobante de residencia debe:
NOTA: En caso de que nada de lo anterior esté disponible, lo siguiente es aceptable como otras formas de Prueba de Residencia para los locales:
Los siguientes son aceptables como otras formas de prueba de residencia para personas no locales:
Se realiza una cuenta conjunta entre 2 clientes. Ambos clientes deben estar completamente verificados para poder proceder con la aprobación.
Una vez que recibimos el formulario interno de solicitud de cuenta conjunta, verificamos si está completado y firmado por ambos clientes.
En la mayoría de los casos, ambos titulares de cuentas presentarán los documentos mencionados anteriormente para personas físicas. Si se requieren documentos adicionales, se contactará al cliente por correo electrónico.
Invertox LTD. compara a los solicitantes con listas de sanciones reconocidas y de personas políticamente expuestas (PEP).
Las personas físicas y jurídicas se comparan con las listas mencionadas:
Para realizar el proceso de selección, Invertox LTD. utiliza un sistema interno respaldado por World-Check y otras listas oficiales.
Herramienta de búsqueda World Check (proporcionada por Refinitiv) para confirmación manual.
El Oficial de Cumplimiento es la persona, debidamente autorizada por Invertox LTD., cuyo deber es garantizar la implementación y cumplimiento efectivo de la Política AML/KYC. Es responsabilidad del Oficial de Cumplimiento supervisar todos los aspectos de la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo de Invertox LTD., incluidos, entre otros:
Invertox LTD, de acuerdo con los requisitos internacionales, ha adoptado un enfoque basado en el riesgo para combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Al adoptar un enfoque basado en el riesgo, Invertox LTD. puede garantizar que las medidas para prevenir o mitigar el lavado de dinero y la financiación del terrorismo sean proporcionales a los riesgos identificados. Esto permitirá que los recursos se asignen de la manera más eficiente. El principio es que los recursos deben dirigirse de acuerdo con prioridades para que los mayores riesgos reciban la mayor atención.
El Oficial de Cumplimiento tiene derecho a interactuar con las autoridades encargadas de hacer cumplir la ley, que participan en la prevención del lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y otras actividades ilegales.
Se conoce a los clientes no sólo verificando su identidad sino, más importante aún, analizando sus patrones transaccionales. Por lo tanto, Invertox LTD. confía en el análisis de datos como herramienta de evaluación de riesgos y detección de sospechas. Invertox LTD. realiza una variedad de tareas relacionadas con el cumplimiento, incluida la captura de datos, el filtrado, el mantenimiento de registros, la gestión de investigaciones y la generación de informes. Las funcionalidades del sistema incluyen:
1) Verificar diariamente a los Usuarios con "listas negras" reconocidas (por ejemplo, OFAC), agregar transferencias mediante múltiples puntos de datos, colocar a los Usuarios en listas de vigilancia y de denegación de servicios, abrir casos para investigación cuando sea necesario, enviar comunicaciones internas y completar informes legales, si aplicable;
2) Gestión de casos y documentos.
Con respecto a la Política AML/KYC, Invertox LTD. monitoreará todas las transacciones y se reserva el derecho de:
La lista anterior no es exhaustiva y el Oficial de Cumplimiento monitoreará las transacciones de los clientes día a día para definir si dichas transacciones deben reportarse y tratarse como sospechosas o si deben tratarse como de buena fe.
Invertox LTD., de acuerdo con los requisitos internacionales, ha adoptado un enfoque basado en el riesgo para combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Al adoptar un enfoque basado en el riesgo, Invertox LTD. puede garantizar que las medidas para prevenir o mitigar el lavado de dinero y la financiación del terrorismo sean proporcionales a los riesgos identificados. Esto permitirá que los recursos se asignen de la manera más eficiente. El principio es que los recursos deben dirigirse de acuerdo con prioridades para que los mayores riesgos reciban la mayor atención.
Para más información, contáctenos al correo: support@invertox.com.
Para cualquier pregunta sobre nuestra política AML/KYC, por favor contacte a soporte@invertox.com.