AML & KYC

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 Introducción

La Política contra el lavado de dinero y Conozca a su cliente de Invertox LLC (la “Compañía”) (en adelante, la “Política AML/KYC”) está diseñada para prevenir y mitigar posibles riesgos de que la Compañía esté involucrada en cualquier tipo de actividad ilegal.

INVERTOX LLC está autorizada y regulada por Moheli Corporate Services Ltd – COMOROS UNION, Mwali International Services Authority – número de registro T2023310.

La frase “lavado de dinero” cubre todos los procedimientos para ocultar los orígenes del producto del delito para que parezcan provenir de una fuente legítima. Invertox LLC (“Compañía”) tiene como objetivo detectar, gestionar y mitigar los riesgos asociados con el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.

Tanto las regulaciones internacionales como las locales requieren que Invertox LLC implemente procedimientos y mecanismos internos efectivos para prevenir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo, el tráfico de drogas y personas, la proliferación de armas de destrucción masiva, la corrupción y el soborno y que tome medidas en caso de cualquier forma de actividad sospechosa. de sus Usuarios.

La política AML/KYC cubre los siguientes asuntos:

1. Procedimientos de verificación
2. Análisis de sanciones y listas de PEP
3. Oficial de Cumplimiento
4. Monitoreo de transacciones
5. Evaluación de riesgos

1. Procedimientos de verificación

Uno de los estándares internacionales para prevenir actividades ilegales es la debida diligencia del cliente (“CDD”).
Según CDD, Invertox LLC establece sus propios procedimientos de verificación dentro de los estándares de lucha contra el lavado de dinero y los marcos de «Conozca a su cliente».

1.1. Verificación de identidad

Proceso de registro en el portal: un cliente individual proporciona la siguiente información de identificación a la empresa:

• Nombre completo del cliente;
• Fecha de nacimiento del cliente;
• País de residencia/ubicación del cliente;
• Número de teléfono móvil y correo electrónico.

Durante el proceso de registro en el Portal Invertox LLC, un cliente corporativo proporciona la siguiente información de la Empresa: 

• Nombre completo de la empresa;
• Número y fecha de registro;
• País de registro/constitución;
• Dirección registrada;
• Número de teléfono móvil y correo electrónico.

Después de recibir la información de identificación, el personal de la Compañía debe verificar esta información por medio del procedimiento de verificación de identidad.

 El procedimiento de verificación de identidad de Invertox LLC requiere que el Usuario proporcione a la Compañía documentos, datos o información confiables e independientes (por ejemplo, identificación nacional, pasaporte internacional, extracto bancario, factura de servicios públicos). Para tales fines, la Compañía se reserva el derecho de recopilar información de identificación del Cliente para los fines de la Política AML/KYC.

Invertox LLC tomará medidas para confirmar la autenticidad de los documentos y la información proporcionada por los Clientes. Se utilizarán todos los métodos legales para verificar la información de identificación y la Compañía se reserva el derecho de investigar a ciertos clientes que se hayan determinado como riesgosos o sospechosos.

Invertox LLC se reserva el derecho de verificar la identidad del Cliente de forma continua, especialmente cuando su información de identificación ha sido modificada o su actividad parece sospechosa (inusual para el cliente). Además, Invertox LLC se reserva el derecho de solicitar documentos actualizados a los clientes, aunque hayan pasado la verificación de identidad en el pasado.

La información de identificación del cliente se recopilará, almacenará, compartirá y protegerá estrictamente de acuerdo con la Política de privacidad de Invertox LLC y las regulaciones relacionadas.

Una vez que se ha verificado la identidad del Cliente, Invertox LLC puede eximirse de posible responsabilidad legal en una situación en la que sus Servicios se utilicen para realizar actividades ilegales.

Los procedimientos de identificación de clientes y las medidas de debida diligencia del cliente comprenderán:

(a) identificar al Cliente y verificar su identidad sobre la base de documentos, datos o información obtenida de una fuente confiable e independiente.

(b) identificar al beneficiario real y tomar medidas adecuadas y basadas en el riesgo para verificar la identidad sobre la base de documentos, datos o información obtenidos de una fuente confiable e independiente, de modo que la persona que realiza negocios financieros o de otro tipo sepa quién es el beneficiario real. el dueño es; en lo que respecta a personas jurídicas, fideicomisos y estructuras jurídicas similares, tomando medidas adecuadas y basadas en el riesgo para comprender la estructura de propiedad y control del Cliente

(c) obtener información sobre el propósito y la naturaleza prevista de la relación comercial

(d) realizar un seguimiento continuo de la relación comercial, incluido el escrutinio de las transacciones realizadas durante el transcurso de esa relación para garantizar que las transacciones que se realizan sean coherentes con la información y los datos en posesión de la persona que se dedica a negocios financieros o de otro tipo en relación con el Cliente, el negocio y el perfil de riesgo, incluyendo cuando sea necesario, el origen de los fondos y garantizando que los documentos, datos o información que posee se mantengan actualizados.

(e) Examinar a los Clientes en bases de datos o controles de terceros para detectar noticias adversas relacionadas con impuestos.

(f) mantener registros de los beneficiarios finales de los clientes que deben ser accesibles a la ley agencias de aplicación de la ley.

7.7.3 Requisitos de prueba de residencia

• Factura reciente de servicios públicos (es decir, electricidad, agua, teléfono, gas): la factura debe tener menos de tres (3) meses de antigüedad. Tenga en cuenta que un teléfono móvil se aceptará como prueba de residencia válida solo si el nombre que figura en la factura coincide con el nombre del registro y lo mismo ocurre con el número de teléfono.

Estado de cuenta bancario reciente : debe tener menos de tres (3) meses de antigüedad.

Importante: Las capturas de pantalla de los extractos bancarios solo son aceptables en los casos en que la cuenta bancaria que se utiliza como comprobante de domicilio sea la misma que la que se utiliza para depositar fondos en la cuenta.

• Estado de cuenta de hipoteca reciente.
• Contrato de arrendamiento firmado aún dentro del plazo.
• Banco, Carta de Inversión.
• Pasaporte nacional.

TENGA EN CUENTA que cualquier documento que se haya utilizado como prueba de identidad no se puede utilizar también como prueba de domicilio, excepto el pasaporte nacional mencionado anteriormente.

• Escritura u otra evidencia de propiedad;
• Factura de póliza de seguro de propietario o inquilino (con menos de seis (6) meses de antigüedad);
• Factura/Estado de Cuenta del Sistema de Seguridad (menos de seis (6) meses de antigüedad);
• Cartas o declaraciones emitidas por el gobierno que establezcan la dirección actual (menos de doce (12) Meses de edad).

Por ejemplo:

• Cartas y avisos tributarios;
• Cartas o avisos de las autoridades gubernamentales de vivienda;
• Avisos sobre el servicio de jurado;
• Avisos de registro de votantes;
• Otras cartas o avisos oficiales del gobierno que muestren el nombre y la dirección del cliente siendo verificado.

El comprobante de residencia debe:

Mostrar dirección actual

• Mostrar el nombre como se indica en la solicitud de cuenta
• Ser de una fuente creíble (con un logo visible)
• Tener fecha dentro de los últimos tres (3) meses

NOTA: En caso de que nada de lo anterior esté disponible, lo siguiente es aceptable como otras formas de Prueba de Residencia para los locales:

• Comprobante de residencia del Municipio, Registro de la Propiedad

Los siguientes son aceptables como otras formas de prueba de residencia para personas no locales:

• Contrato de arrendamiento válido (un año) entre el cliente y el arrendador o entre la empresa que emplea a nuestro cliente y el arrendador asociado con el contrato de trabajo o una carta de la empresa declarando el empleo de nuestro cliente debidamente firmada por la compañía.

7.7.4 Cuenta Conjunta – Documentos requeridos

Se realiza una cuenta conjunta entre 2 clientes. Ambos clientes deben estar completamente verificados para poder proceder con la aprobación.

Una vez que recibimos el formulario interno de solicitud de cuenta conjunta, verificamos si está completado y firmado por ambos clientes.

• Parejas casadas: se requiere prueba de matrimonio
• Relacionado con la familia en primer grado: se requiere prueba, como un certificado de nacimiento
• No relacionados pero con una cuenta bancaria conjunta: se requiere un estado de cuenta bancaria conjunta y prueba de relación.

En la mayoría de los casos, ambos titulares de cuentas presentarán los documentos mencionados anteriormente para personas físicas. Si se requieren documentos adicionales, se contactará al cliente por correo electrónico.

Información de la cuenta corporativa

• Certificado de incorporación
• Memorándum y artículos de Asociación
• Certificado de domicilio social
• Memorándum y artículos de Asociación
• Certificado de vigencia/incumbencia
• Certificado de incumbencia
• Certificado de Directores y Secretario
• Certificado de Accionistas
• Una resolución de la junta directiva para la apertura de la cuenta y otorgar autoridad a quienes la operarán
• Comprobante de Identificación de Accionista(s)/Director(es)/Secretario/UBO

Prueba de Residencia para Accionista(s)/Director(es)/Secretario/UBO

2. Selección de sanciones y listas de PEP.

Invertox LLC compara a los solicitantes con listas de sanciones reconocidas y de personas políticamente expuestas (PEP).

Las personas físicas y jurídicas se comparan con las listas mencionadas:

• en la etapa de incorporación cuando el usuario envía la solicitud.
• en cada alerta antifraude y AML manualmente por parte del Oficial de Cumplimiento.
• diariamente ejecutándose automáticamente con un script para volver a verificar todas las bases de datos de los clientes.

Para realizar el proceso de selección, Invertox LLC utiliza un sistema interno respaldado por World-Check y otras listas oficiales.

Herramienta de búsqueda World Check (proporcionada por Refinitiv) para confirmación manual.

3. Oficial de Cumplimiento

El Oficial de Cumplimiento es la persona, debidamente autorizada por Invertox LLC, cuyo deber es garantizar la implementación y cumplimiento efectivo de la Política AML/KYC. Es responsabilidad del Oficial de Cumplimiento supervisar todos los aspectos de la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo de Invertox LLC, incluidos, entre otros:

1. Recopilar información de identificación de los Usuarios.
2. Establecer y actualizar políticas y procedimientos internos para completar, revisar, presentar y conservar todos los informes y registros requeridos según las leyes y regulaciones aplicables.
3. Monitorear las transacciones e investigar cualquier desviación significativa de la actividad normal.

Invertox LLC, de acuerdo con los requisitos internacionales, ha adoptado un enfoque basado en el riesgo para combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Al adoptar un enfoque basado en el riesgo, Invertox LLC puede garantizar que las medidas para prevenir o mitigar el lavado de dinero y la financiación del terrorismo sean proporcionales a los riesgos identificados. Esto permitirá que los recursos se asignen de la manera más eficiente. El principio es que los recursos deben dirigirse de acuerdo con prioridades para que los mayores riesgos reciban la mayor atención.

1. Implementar un sistema de gestión de registros para el almacenamiento y recuperación adecuados de documentos, archivos, formularios y registros.
2. Actualizar periódicamente la evaluación de riesgos.
3. Proporcionar a las autoridades la información requerida según las leyes y regulaciones aplicables.

El Oficial de Cumplimiento tiene derecho a interactuar con las autoridades encargadas de hacer cumplir la ley, que participan en la prevención del lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y otras actividades ilegales.

4. Monitoreo de transacciones

Se conoce a los clientes no sólo verificando su identidad sino, más importante aún, analizando sus patrones transaccionales. Por lo tanto, Invertox LLC confía en el análisis de datos como herramienta de evaluación de riesgos y detección de sospechas. Invertox LLC realiza una variedad de tareas relacionadas con el cumplimiento, incluida la captura de datos, el filtrado, el mantenimiento de registros, la gestión de investigaciones y la generación de informes. Las funcionalidades del sistema incluyen:

1) Verificar diariamente a los Usuarios con “listas negras” reconocidas (por ejemplo, OFAC), agregar transferencias mediante múltiples puntos de datos, colocar a los Usuarios en listas de vigilancia y de denegación de servicios, abrir casos para investigación cuando sea necesario, enviar comunicaciones internas y completar informes legales, si aplicable;

2)  Gestión de casos y documentos.

Con respecto a la Política AML/KYC, Invertox LLC monitoreará todas las transacciones y se reserva el derecho de:

• garantizar que las transacciones de naturaleza sospechosa se informen a las autoridades competentes a través del Oficial de Cumplimiento.
• solicitar al cliente que proporcione cualquier información y documentos adicionales en caso de sospecha actas.
• suspender o cancelar la Cuenta del Cliente cuando Invertox LLC tenga una sospecha razonable de que dicho cliente esté involucrado en actividades ilegales.

La lista anterior no es exhaustiva y el Oficial de Cumplimiento monitoreará las transacciones de los clientes día a día para definir si dichas transacciones deben reportarse y tratarse como sospechosas o si deben tratarse como de buena fe.

5. Evaluación de riesgos

Invertox LLC, de acuerdo con los requisitos internacionales, ha adoptado un enfoque basado en el riesgo para combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Al adoptar un enfoque basado en el riesgo, Invertox LLC puede garantizar que las medidas para prevenir o mitigar el lavado de dinero y la financiación del terrorismo sean proporcionales a los riesgos identificados. Esto permitirá que los recursos se asignen de la manera más eficiente. El principio es que los recursos deben dirigirse de acuerdo con prioridades para que los mayores riesgos reciban la mayor atención.

Para más información, contáctenos al correo: support@invertox.com.

Advertencia de Riesgo: Hay un alto nivel de riesgo envuelto en la negociación de productos apalancados como Forex/CFDs. Usted no debería arriesgar más de lo que realmente se pueda permitir perder, porque es posible que pierda más que su inversión total. No debería operar o invertir a menos que comprenda totalmente la verdadera extensión de su exposición al riesgo de pérdida. Al operar o invertir, siempre debe tener en cuenta su nivel de experiencia. Los servicios de Copy Trading implican riesgos adicionales para su inversión debido a la naturaleza de tales productos. Si los riesgos implícitos no le parecen claros, por favor, consulte con un especialista externo para un consejo independiente. Invertox LLC y sus afiliados no se dirigen a clientes de la UE, EEE, y Reino Unido.

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